Πολιτική AML και KYC
Η παρούσα πολιτική εκδίδεται από την EarnCanyon LLC, εταιρεία περιορισμένης ευθύνης του Ουαϊόμινγκ, καταχωρισμένη στη διεύθυνση 30 N Gould St, Ste R, Sheridan, WY 82801, Ηνωμένες Πολιτείες. Εξηγεί τους μηχανισμούς ελέγχου που εφαρμόζουμε ώστε η πλατφόρμα να μη χρησιμοποιείται για τη διακίνηση χρημάτων εγκληματικής προέλευσης. Οι χρήστες δεν πληρώνουν ποτέ το EarnCanyon και δεν καταθέτουν ποτέ κεφάλαια, επομένως η μόνη κίνηση χρημάτων στην πλατφόρμα είναι μια πληρωμή που εξέρχεται από αυτήν.
1. Σε τι βασίζεται η παρούσα πολιτική
Οι μηχανισμοί ελέγχου μας βασίζονται στα εξής:
Οι Συστάσεις της FATF για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας·
Η ομοσπονδιακή νομοθεσία των Ηνωμένων Πολιτειών και η νομοθεσία της Πολιτείας του Ουαϊόμινγκ, όπου έχει συσταθεί η EarnCanyon LLC·
Οι υποχρεώσεις προστασίας δεδομένων που έχουμε απέναντι στους χρήστες στην Ευρωπαϊκή Ένωση και στο Ηνωμένο Βασίλειο·
Η εφαρμοστέα ποινική νομοθεσία για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας·
Οι δικοί μας μηχανισμοί πρόληψης της απάτης και επαλήθευσης, οι οποίοι περιγράφονται στην παρούσα πολιτική·
Οι περιορισμοί που ισχύουν για τις χώρες τις οποίες δεν είμαστε σε θέση να εξυπηρετήσουμε.
2. Εσωτερικοί μηχανισμοί ελέγχου και περιορισμοί
Το EarnCanyon δεν υποστηρίζει συναλλαγές που περιλαμβάνουν φυσικά μετρητά.
Οι λογαριασμοί δεν επιτρέπεται να χρησιμοποιούνται από τρίτους ούτε να μοιράζονται μεταξύ περισσότερων χρηστών.
Ζητούμε έγγραφα ταυτοποίησης μόνο όταν τα απαιτεί μια ανάληψη. Ορισμένα αιτήματα δεσμεύονται ώστε να τα ελέγξει ένας άνθρωπος πριν πληρωθούν.
Στην πλατφόρμα δεν είναι δυνατή η μεταφορά υπολοίπου μεταξύ χρηστών.
Ενδέχεται να καθυστερήσουμε, να απορρίψουμε ή να διερευνήσουμε συναλλαγές που εγείρουν υποψίες.
Οι ύποπτες δραστηριότητες ενδέχεται να αναφέρονται στις αρμόδιες αρχές χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση.
3. Επαλήθευση ταυτότητας
Οι επαληθεύσεις ταυτότητας γίνονται μέσω της Verisoul, του συνεργάτη μας για την επαλήθευση. Ορισμένες αναλήψεις απαιτούν επαλήθευση πριν πληρωθούν. Όταν την απαιτεί η δική σας ανάληψη, το πορτοφόλι εμφανίζει το βήμα της επαλήθευσης και η πληρωμή συνεχίζεται μόλις ολοκληρωθεί η επαλήθευση.
Επίσης, ελέγχουμε αυτόματα τις εγγραφές και τα αιτήματα πληρωμής. Ένα αίτημα μπορεί να δεσμευτεί ώστε να το ελέγξει ένας άνθρωπος και, αν δεν ολοκληρωθεί μια απαιτούμενη επαλήθευση, η πληρωμή παραμένει δεσμευμένη και η πρόσβαση μπορεί να περιοριστεί.
4. Τι ενδέχεται να σας ζητήσουμε
Όταν απαιτείται επαλήθευση λόγω του ποσού που ζητήσατε, ενδέχεται να σας ζητήσουμε:
Το νόμιμο ονοματεπώνυμό σας και την ημερομηνία γέννησής σας·
Τη χώρα στην οποία ζείτε·
Φωτογραφία ενός εγγράφου ταυτότητας που έχει εκδοθεί από δημόσια αρχή·
Ένα ζωντανό selfie, ώστε το έγγραφο να μπορεί να αντιστοιχιστεί σε εσάς·
Μια εξήγηση για δραστηριότητα στον λογαριασμό που μας φαίνεται ασυνήθιστη.
Ζητούμε μόνο τα ελάχιστα απαραίτητα και δεν διατηρούμε έγγραφα για περισσότερο χρόνο από όσο απαιτεί ο νόμος.
5. Η ευθύνη σας ως χρήστη
Επιβεβαιώνετε ότι η δραστηριότητά σας είναι νόμιμη και σύμφωνη με την εφαρμοστέα νομοθεσία.
Αναγνωρίζετε ότι ενδέχεται να γνωστοποιήσουμε στοιχεία του λογαριασμού στις αρχές σε περίπτωση υποψίας ή όταν το απαιτεί ο νόμος.
Για τους πλήρεις Όρους Χρήσης μας, επισκεφθείτε τη διεύθυνση: https://earncanyon.com/legal/terms
6. Δραστηριότητες που δεν επιτρέπουμε
VPN, proxy και κάθε άλλη υπηρεσία που χρησιμοποιείται για να αποκρύψει από πού συνδέεστε στο διαδίκτυο·
Λογαριασμοί που χρησιμοποιούνται εκ μέρους άλλου προσώπου, φάρμες λογαριασμών και κάθε απόπειρα διατήρησης περισσότερων του ενός λογαριασμών ανά άτομο.
7. Συνεχής παρακολούθηση και αναφορές
Το EarnCanyon παρακολουθεί συνεχώς τη δραστηριότητα στην πλατφόρμα. Η ασυνήθιστη συμπεριφορά ενδέχεται να οδηγήσει στην υποβολή αναφορών ύποπτων συναλλαγών (Suspicious Transaction Reports, STRs) στην αρμόδια αρχή.
Οι χρήστες μπορούν να αναφέρουν ανησυχητική δραστηριότητα στέλνοντας email στη διεύθυνση [email protected]. Οι αναφορές αντιμετωπίζονται εμπιστευτικά και διερευνώνται αναλόγως.
8. Χώρες που δεν εξυπηρετούμε
Ορισμένες χώρες δεν είναι επιλέξιμες για το EarnCanyon. Ελέγχουμε τη χώρα στην οποία βρίσκεστε κατά την εγγραφή σας και ξανά όταν ζητάτε πληρωμή, και απορρίπτουμε και τα δύο αν η χώρα σας περιλαμβάνεται σε αυτόν τον κατάλογο. Ο κατάλογος μπορεί να αλλάξει.
9. Συνεργασία με τις αρχές
Απαντούμε σε νόμιμα αιτήματα παροχής πληροφοριών και συνεργαζόμαστε διεθνώς με ρυθμιστικούς φορείς και αρχές επιβολής του νόμου.
10. Εμπιστευτικότητα και ασφάλεια δεδομένων
Τα δεδομένα σας υποβάλλονται σε επεξεργασία σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και, όπου εφαρμόζεται, με τον Γενικό Κανονισμό για την Προστασία Δεδομένων. Τα κοινοποιούμε μόνο όταν το απαιτεί ο νόμος ή όταν αυτό είναι αναγκαίο για την αποτροπή οικονομικών εγκλημάτων.
