एएमएल और केवाईसी नीति

यह नीति EarnCanyon एलएलसी जारी करती है, जो वायोमिंग में पंजीकृत एक लिमिटेड लायबिलिटी कंपनी है और जिसका पता 30 एन गोल्ड स्ट्रीट, सुइट आर, शेरिडन, वायोमिंग 82801, संयुक्त राज्य अमेरिका है। इसमें उन इंतजामों की जानकारी है जो हम इसलिए रखते हैं ताकि प्लेटफॉर्म का इस्तेमाल अपराध से आए पैसे को घुमाने में न हो सके। यूजर EarnCanyon को कभी कोई पैसा नहीं देते और न ही कोई रकम जमा करते हैं, इसलिए प्लेटफॉर्म पर पैसे की आवाजाही सिर्फ एक ही होती है, पेआउट के रूप में पैसे का बाहर जाना।

1. यह नीति किस पर आधारित है

हमारे इंतजाम इन पर टिके हैं:

मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद की फंडिंग पर एफएटीएफ की सिफारिशें;

संयुक्त राज्य अमेरिका का संघीय कानून और वायोमिंग राज्य का कानून, क्योंकि EarnCanyon एलएलसी वहीं बनी है;

यूरोपीय संघ और यूनाइटेड किंगडम के यूजर के प्रति डेटा सुरक्षा से जुड़ी हमारी जिम्मेदारियां;

आतंकवाद की फंडिंग पर लागू होने वाला आपराधिक कानून;

धोखाधड़ी और पहचान की जांच के हमारे अपने इंतजाम, जिनका ब्योरा इसी नीति में है;

उन देशों पर लागू पाबंदियां जहां हम सेवा नहीं दे सकते।

2. आंतरिक नियंत्रण और पाबंदियां

EarnCanyon पर नकद पैसे से जुड़ा कोई लेनदेन नहीं होता।

अकाउंट को कोई दूसरा व्यक्ति इस्तेमाल नहीं कर सकता और न ही उसे कई लोग आपस में साझा कर सकते हैं।

पहचान के दस्तावेज हम सिर्फ तब मांगते हैं जब आपका पेआउट अनुरोध उस रकम से ऊपर चला जाए जिस पर चुने गए पेआउट तरीके के लिए आईडी जरूरी हो जाती है। जो गतिविधि हमें संदिग्ध लगती है, उसकी वजह से अनुरोध किसी व्यक्ति की समीक्षा के लिए रुक सकता है, लेकिन उससे हम आपसे दस्तावेज कभी नहीं मांगते।

प्लेटफॉर्म पर एक यूजर से दूसरे यूजर को बैलेंस भेजना मुमकिन नहीं है।

जिन लेनदेन पर शक हो, उन्हें हम रोक सकते हैं, नामंजूर कर सकते हैं या उनकी जांच कर सकते हैं।

संदिग्ध गतिविधियों की जानकारी बिना पहले बताए सक्षम अधिकारियों को दी जा सकती है।

3. पहचान की जांच

पहचान की जांच हमारे वेरिफिकेशन पार्टनर Verisoul के जरिए होती है। जांच तब शुरू होती है जब आपका पेआउट अनुरोध उस रकम से ऊपर जाता है जिस पर आपके चुने हुए तरीके के लिए आईडी जरूरी होती है। उससे कम रकम पर आपसे कोई दस्तावेज नहीं मांगा जाता।

हर साइन अप और हर पेआउट अनुरोध को हमारा सिस्टम नेटवर्क और डिवाइस के संकेतों के आधार पर अपने आप स्कोर भी देता है, ताकि प्रॉक्सी, वीपीएन, डेटा सेंटर नेटवर्क, ऑटोमेशन और आपस में मेल न खाने वाले डिवाइस संकेत पकड़ में आ सकें। स्कोर ज्यादा होने पर पेआउट किसी व्यक्ति की समीक्षा के लिए रुक सकता है। अगर आपसे पहचान की पुष्टि करने को कहा जाए और आप उसे पूरा न करें, तो पेआउट रुका रहेगा और आपकी पहुंच सीमित की जा सकती है।

4. हम आपसे क्या मांग सकते हैं

जब आपकी मांगी हुई रकम की वजह से जांच शुरू होती है, तब हम ये चीजें मांग सकते हैं:

आपका कानूनी नाम और जन्म तारीख;

आप जिस देश में रहते हैं उसका नाम;

सरकारी आईडी की फोटो;

उसी समय ली गई सेल्फी, ताकि दस्तावेज को आपसे मिलाया जा सके;

अकाउंट पर हुई उस गतिविधि की वजह, जो हमें असामान्य लगती है।

हम उतना ही मांगते हैं जितने की सचमुच जरूरत हो, और दस्तावेज कानून में तय अवधि से ज्यादा समय तक नहीं रखते।

5. यूजर के तौर पर आपकी जिम्मेदारी

पुष्टि करें कि आपकी गतिविधि जायज है और लागू कानूनों के मुताबिक है।

यह मानें कि शक होने पर या कानून की मांग पर हम अकाउंट की जानकारी अधिकारियों को दे सकते हैं।

हमारी पूरी सेवा शर्तें यहां देखें: https://earncanyon.com/legal/terms

6. जो गतिविधि हम मंजूर नहीं करते

वीपीएन, प्रॉक्सी और कोई भी दूसरी सेवा जिससे यह छिपाया जाए कि आप कहां से जुड़ रहे हैं;

किसी और की ओर से चलाए जा रहे अकाउंट, थोक में बनाए गए अकाउंट, और एक व्यक्ति के एक से ज्यादा अकाउंट चलाने की हर कोशिश।

7. लगातार निगरानी और रिपोर्टिंग

EarnCanyon प्लेटफॉर्म पर होने वाली गतिविधि पर लगातार नजर रखता है। असामान्य व्यवहार दिखने पर संबंधित अधिकारी को संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) भेजी जा सकती है।

किसी गतिविधि को लेकर चिंता हो तो यूजर [email protected] पर ईमेल करके बता सकते हैं। ऐसी रिपोर्ट गोपनीय रखी जाती है और उसकी पूरी जांच की जाती है।

8. जिन देशों में हम सेवा नहीं देते

कुछ देश EarnCanyon के लिए पात्र नहीं हैं। आप जिस देश में हैं, उसे हम साइन अप के समय देखते हैं और पेआउट के अनुरोध पर दोबारा देखते हैं, और अगर आपका देश उस सूची में है तो दोनों ही नामंजूर कर देते हैं। यह सूची बदल सकती है।

9. अधिकारियों के साथ सहयोग

जानकारी के जो अनुरोध कानून के तहत आते हैं, उनका हम जवाब देते हैं और दुनिया भर की नियामक और जांच एजेंसियों के साथ सहयोग करते हैं।

10. डेटा की गोपनीयता और सुरक्षा

आपके डेटा को हम अपनी प्राइवेसी पॉलिसी के मुताबिक संभालते हैं और, जहां लागू हो, जनरल डेटा प्रोटेक्शन रेगुलेशन के मुताबिक भी। इसे हम सिर्फ तभी साझा करते हैं जब कानून ऐसा मांगे या वित्तीय अपराध रोकने के लिए ऐसा करना जरूरी हो।