Kebijakan AML & KYC

Kebijakan ini diterbitkan oleh EarnCanyon LLC, sebuah perseroan terbatas Wyoming yang terdaftar di 30 N Gould St, Ste R, Sheridan, WY 82801, Amerika Serikat. Kebijakan ini menjelaskan pengendalian yang kami jalankan agar platform tidak dipakai untuk memindahkan uang hasil kejahatan. Pengguna tidak pernah membayar EarnCanyon dan tidak pernah menyetor dana, sehingga perpindahan uang di platform hanya terjadi ketika pembayaran keluar.

1. Dasar kebijakan ini

Pengendalian kami dibangun di atas:

Rekomendasi FATF tentang pencucian uang dan pendanaan terorisme;

Hukum federal Amerika Serikat dan hukum Negara Bagian Wyoming, tempat EarnCanyon LLC didirikan;

Kewajiban perlindungan data yang kami emban terhadap pengguna di Uni Eropa dan Britania Raya;

Hukum pidana yang berlaku tentang pendanaan terorisme;

Pengendalian penipuan dan verifikasi milik kami sendiri, yang dijelaskan dalam kebijakan ini;

Pembatasan yang berlaku bagi negara yang tidak dapat kami layani.

2. Pengendalian Internal dan Pembatasan

EarnCanyon tidak mendukung transaksi yang melibatkan uang tunai fisik.

Akun tidak boleh digunakan oleh pihak ketiga atau dibagikan di antara beberapa pengguna.

Kami meminta dokumen identitas hanya ketika permintaan pembayaran melampaui jumlah yang mewajibkan identitas bagi metode pembayaran yang dipilih. Aktivitas yang kami tandai sebagai mencurigakan dapat menahan sebuah permintaan agar ditinjau oleh petugas, dan hal itu tidak pernah membuat kami meminta dokumen dari Anda.

Transfer saldo antar pengguna tidak dimungkinkan di platform.

Kami dapat menunda, menolak, atau menyelidiki transaksi yang menimbulkan kecurigaan.

Aktivitas mencurigakan dapat dilaporkan kepada otoritas yang berwenang tanpa pemberitahuan terlebih dahulu.

3. Verifikasi identitas

Pemeriksaan identitas berjalan melalui mitra verifikasi kami, Verisoul. Pemeriksaan dipicu ketika permintaan pembayaran melampaui jumlah yang mewajibkan identitas bagi metode yang Anda pilih. Di bawah jumlah tersebut, Anda tidak diminta dokumen apa pun.

Kami juga menilai setiap pendaftaran dan setiap permintaan pembayaran secara otomatis, memakai sinyal jaringan dan perangkat, untuk mendeteksi proksi, VPN, jaringan pusat data, otomasi, serta sinyal perangkat yang tidak masuk akal. Nilai yang tinggi dapat menahan pembayaran agar ditinjau oleh seseorang. Jika Anda diminta melakukan verifikasi dan tidak menyelesaikannya, pembayaran tetap tertahan dan akses dapat dibatasi.

4. Yang dapat kami minta dari Anda

Apabila pemeriksaan dipicu oleh jumlah yang Anda minta, kami dapat meminta:

Nama lengkap sesuai hukum dan tanggal lahir Anda;

Negara tempat Anda tinggal;

Foto identitas yang diterbitkan pemerintah;

Swafoto yang diambil langsung, agar dokumen dapat dicocokkan dengan Anda;

Penjelasan atas aktivitas di akun yang tampak tidak biasa bagi kami.

Kami meminta seminimal mungkin, dan kami tidak menyimpan dokumen lebih lama daripada yang diwajibkan hukum.

5. Tanggung Jawab Anda sebagai Pengguna

Memastikan bahwa aktivitas Anda sah dan mematuhi hukum yang berlaku.

Mengakui bahwa kami dapat mengungkapkan informasi akun kepada otoritas dalam hal terjadi kecurigaan atau sebagaimana diwajibkan oleh hukum.

Untuk Ketentuan Layanan lengkap kami, kunjungi: https://earncanyon.com/legal/terms

6. Aktivitas yang tidak kami izinkan

VPN, proksi, dan layanan lain yang dipakai untuk menyembunyikan lokasi Anda terhubung;

Akun yang dijalankan atas nama orang lain, ladang akun, dan segala upaya menjalankan lebih dari satu akun per orang.

7. Pengawasan dan Pelaporan Berkelanjutan

EarnCanyon terus memantau aktivitas platform. Perilaku tidak biasa dapat mengakibatkan penyampaian Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) kepada otoritas yang berwenang.

Pengguna dapat melaporkan aktivitas yang mencurigakan dengan mengirim email ke: [email protected]. Laporan ditangani secara rahasia dan diselidiki sebagaimana mestinya.

8. Negara yang tidak kami layani

Sebagian negara tidak memenuhi syarat untuk EarnCanyon. Kami memeriksa negara tempat Anda berada saat Anda mendaftar dan sekali lagi saat Anda meminta pembayaran, dan kami menolak keduanya jika negara Anda ada dalam daftar itu. Daftar tersebut dapat berubah.

9. Kerja Sama dengan Otoritas

Kami menanggapi permintaan informasi yang sah dan bekerja sama dengan badan regulasi serta penegak hukum secara internasional.

10. Kerahasiaan & Keamanan Data

Data Anda diproses sesuai Kebijakan Privasi kami dan sesuai General Data Protection Regulation di tempat aturan itu berlaku. Kami membagikannya hanya jika hukum mewajibkan atau jika hal itu diperlukan untuk menghentikan kejahatan keuangan.