سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) والتحقق من الهوية (KYC)

صدرت هذه السياسة عن EarnCanyon LLC، وهي شركة ذات مسؤولية محدودة في ولاية وايومنغ ومسجّلة في 30 N Gould St, Ste R, Sheridan, WY 82801، الولايات المتحدة. وتشرح الضوابط التي نطبّقها لمنع استخدام المنصّة في تحريك أموال إجرامية. فالمستخدمون لا يدفعون لـ EarnCanyon شيئاً ولا يودعون أي أموال، ولذلك فإن حركة الأموال الوحيدة على المنصّة هي مبلغ يخرج منها.

1. على أي أساس بُنيت هذه السياسة

ضوابطنا مبنية على:

توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) بشأن غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛

القانون الاتحادي للولايات المتحدة وقانون ولاية وايومنغ، وهي الولاية التي تأسّست فيها EarnCanyon LLC؛

واجبات حماية البيانات التي نلتزم بها تجاه المستخدمين في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة؛

القانون الجنائي المعمول به بشأن تمويل الإرهاب؛

ضوابطنا الخاصة لمكافحة الاحتيال وللتحقق من الهوية، وهي موصوفة في هذه السياسة؛

القيود المطبّقة على الدول التي لا نستطيع خدمتها.

2. الضوابط والقيود الداخلية

لا تدعم EarnCanyon المعاملات التي تنطوي على نقد مادي.

لا يجوز استخدام الحسابات من قِبل أطراف ثالثة أو مشاركتها بين عدة مستخدمين.

لا نطلب مستندات إثبات الهوية إلا عندما يتجاوز طلب السحب المبلغ الذي يستلزم إثبات هوية للطريقة التي اخترتها. أما النشاط الذي نرصده على أنه مريب فقد يوقف الطلب ريثما يراجعه أحد موظفينا، ولا يدفعنا أبداً إلى طلب أي وثائق منك.

تحويل الرصيد بين المستخدمين غير ممكن على المنصّة.

يجوز لنا تأخير المعاملات التي تثير الشبهة أو رفضها أو التحقيق فيها.

قد يتم الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى الجهات المختصة دون إشعار مسبق.

3. التحقق من الهوية

تجري فحوصات الهوية عبر شريكنا للتوثيق Verisoul. ويبدأ الفحص عندما يتجاوز طلب السحب المبلغ الذي يستلزم إثبات هوية للطريقة التي اخترتها. وما دون ذلك المبلغ لا نطلب منك أي وثائق.

كما نُقيّم كل عملية تسجيل وكل طلب سحب تلقائياً، اعتماداً على مؤشرات الشبكة والجهاز، للكشف عن البروكسي وشبكات VPN وشبكات مراكز البيانات والأتمتة ومؤشرات الأجهزة التي لا يستقيم اجتماعها. وقد يؤدي التقييم المرتفع إلى حجز السحب ريثما يراجعه شخص من فريقنا. وإذا طُلب منك التوثيق ولم تُكمله، بقي السحب محجوزاً وأمكن تقييد وصولك.

4. ما قد نطلبه منك

عندما يبدأ الفحص بسبب المبلغ الذي طلبته، قد نطلب:

اسمك القانوني وتاريخ ميلادك؛

الدولة التي تعيش فيها؛

صورة لبطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية؛

صورة سيلفي تُلتقط مباشرة، حتى يمكن مطابقة الوثيقة بك؛

توضيحاً لنشاط على الحساب بدا لنا غير معتاد.

نطلب أقل ما نحتاج إليه، ولا نحتفظ بالوثائق مدة أطول مما يقتضيه القانون.

5. مسؤوليتك كمستخدم

تأكيد أن نشاطك مشروع ومتوافق مع القوانين المعمول بها.

الإقرار بأنه يجوز لنا الإفصاح عن معلومات الحساب للسلطات في حالة الاشتباه أو وفقاً لما يقتضيه القانون.

للاطلاع على شروط الخدمة الكاملة، تفضّل بزيارة: https://earncanyon.com/legal/terms

6. الأنشطة التي لا نسمح بها

شبكات VPN والبروكسي وأي خدمة أخرى تُستخدم لإخفاء المكان الذي تتصل منه؛

الحسابات التي تُدار نيابة عن شخص آخر، ومزارع الحسابات، وأي محاولة لتشغيل أكثر من حساب واحد للشخص الواحد.

7. المراقبة والإبلاغ المستمران

تراقب EarnCanyon نشاط المنصّة باستمرار. وقد يؤدي السلوك غير الاعتيادي إلى تقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) إلى الجهة المختصة.

يمكن للمستخدمين الإبلاغ عن أي نشاط مثير للقلق عبر مراسلة: [email protected]. تُعالَج التقارير بسرية ويُحقَّق فيها وفقاً لذلك.

8. الدول التي لا نخدمها

بعض الدول غير مؤهّلة للاستفادة من EarnCanyon. ونتحقّق من الدولة التي أنت فيها عند التسجيل ومرة أخرى عند طلب السحب، ونرفض الاثنين إذا كانت دولتك ضمن تلك القائمة. والقائمة قابلة للتغيير.

9. التعاون مع السلطات

نستجيب لطلبات المعلومات القانونية ونتعاون مع الجهات التنظيمية وجهات إنفاذ القانون على المستوى الدولي.

10. سرية البيانات وأمنها

تُعالَج بياناتك وفقاً لسياسة الخصوصية لدينا ووفقاً للائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) حيثما انطبقت. ولا نشاركها إلا حيث يقتضي القانون ذلك أو حيث يلزم لوقف الجرائم المالية.