· offerPolítica AML y KYC
Esta política la emite EarnCanyon LLC, una sociedad de responsabilidad limitada de Wyoming registrada en 30 N Gould St, Ste R, Sheridan, WY 82801, Estados Unidos. Explica los controles que aplicamos para evitar que la plataforma se use para mover dinero de origen delictivo. Los usuarios nunca le pagan nada a EarnCanyon ni depositan fondos, así que el único movimiento de dinero en la plataforma es un pago que sale de ella.
1. En qué se basa esta política
Nuestros controles se basan en:
Las Recomendaciones del GAFI sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo;
La legislación federal de Estados Unidos y la del estado de Wyoming, que es donde está constituida EarnCanyon LLC;
Los deberes de protección de datos que tenemos con los usuarios de la Unión Europea y del Reino Unido;
La legislación penal aplicable sobre el financiamiento del terrorismo;
Nuestros propios controles de fraude y verificación, que se describen en esta política;
Las restricciones que se aplican a los países que no podemos atender.
2. Controles Internos y Restricciones
EarnCanyon no admite transacciones que involucren dinero en efectivo físico.
Las cuentas no pueden ser utilizadas por terceros ni compartidas entre varios usuarios.
Solo solicitamos documentos de identificación cuando una solicitud de pago supera el monto que exige identificación para el método de pago que usted eligió. La actividad que marcamos como sospechosa puede retener una solicitud para que una persona la revise, y nunca hace que le pidamos documentos.
No es posible transferir saldo entre usuarios dentro de la plataforma.
Podemos retrasar, rechazar o investigar transacciones que resulten sospechosas.
Las actividades sospechosas pueden reportarse a las autoridades competentes sin notificación previa.
3. Verificación de identidad
La verificación de identidad se realiza con nuestro socio Verisoul. Se activa cuando una solicitud de pago supera el monto que exige identificación para el método que usted eligió. Por debajo de ese monto no le pedimos documentos.
También puntuamos de forma automática cada registro y cada solicitud de pago, usando señales de red y de dispositivo, para detectar proxies, VPN, redes de centros de datos, automatización y señales de dispositivo que no cuadran. Una puntuación alta puede dejar un pago retenido para que lo revise una persona. Si le pedimos que se verifique y no completa el proceso, el pago sigue retenido y el acceso puede restringirse.
4. Qué le podemos pedir
Cuando el monto que usted solicita activa una verificación, podemos pedirle:
Su nombre legal y su fecha de nacimiento;
El país donde vive;
Una foto de una identificación oficial;
Un selfie tomado en vivo, para poder confirmar que el documento es suyo;
Una explicación sobre la actividad de la cuenta que nos resulte inusual.
Pedimos lo mínimo que necesitamos y no conservamos los documentos más tiempo del que exige la ley.
5. Su responsabilidad como usuario
Confirmar que su actividad es legítima y cumple con las leyes aplicables.
Reconocer que podemos divulgar información de la cuenta a las autoridades en caso de sospecha o cuando así lo exija la ley.
Para consultar nuestros Términos de Servicio completos, visite: https://earncanyon.com/legal/terms
6. Actividad que no permitimos
VPN, proxies y cualquier otro servicio que se use para ocultar desde dónde se conecta;
Cuentas operadas por encargo de otra persona, granjas de cuentas y cualquier intento de tener más de una cuenta por persona.
7. Monitoreo continuo y reportes
EarnCanyon monitorea continuamente la actividad en la plataforma. Los comportamientos inusuales pueden dar lugar a la presentación de Reportes de Transacciones Sospechosas (STR) ante la autoridad correspondiente.
Los usuarios pueden reportar actividades preocupantes escribiendo a: [email protected]. Los reportes se manejan de forma confidencial y se investigan según corresponda.
8. Países que no atendemos
Algunos países no son elegibles para EarnCanyon. Verificamos el país en el que usted se encuentra cuando se registra y otra vez cuando solicita un pago, y rechazamos ambos si su país está en esa lista. La lista puede cambiar.
9. Cooperación con las autoridades
Respondemos a las solicitudes legales de información y cooperamos con los organismos reguladores y de aplicación de la ley a nivel internacional.
10. Confidencialidad y seguridad de los datos
Sus datos se tratan conforme a nuestra Política de Privacidad y al Reglamento General de Protección de Datos donde este se aplica. Solo los compartimos cuando la ley lo exige o cuando hace falta para detener un delito financiero.
