· offerPolitique AML et KYC
La présente politique est publiée par EarnCanyon LLC, une société à responsabilité limitée constituée dans l'État américain du Wyoming et immatriculée au 30 N Gould St, Ste R, Sheridan, WY 82801. Elle expose les contrôles que nous appliquons pour empêcher que la plateforme serve à faire circuler de l'argent d'origine criminelle. Les utilisateurs ne paient jamais EarnCanyon et ne déposent jamais de fonds : le seul mouvement d'argent sur la plateforme est donc un paiement qui en sort.
1. Sur quoi repose la présente politique
Nos contrôles reposent sur :
Les Recommandations du GAFI sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;
Le droit fédéral américain et le droit de l'État du Wyoming, où EarnCanyon LLC est constituée ;
Les obligations de protection des données que nous devons aux utilisateurs de l'Union européenne et aux utilisateurs britanniques ;
Le droit pénal applicable au financement du terrorisme ;
Nos propres contrôles de fraude et de vérification, décrits dans la présente politique ;
Les restrictions applicables aux pays que nous ne sommes pas en mesure de servir.
2. Contrôles internes et restrictions
EarnCanyon ne prend pas en charge les transactions impliquant des espèces physiques.
Les comptes ne peuvent pas être utilisés par des tiers ni partagés entre plusieurs utilisateurs.
Nous demandons des pièces d'identité uniquement lorsqu'une demande de retrait dépasse le montant qui exige une pièce d'identité pour la méthode de paiement choisie. Une activité que nous signalons comme suspecte peut mettre une demande en attente d'examen par une personne, et elle ne nous conduit jamais à vous demander des documents.
Les transferts de solde entre utilisateurs ne sont pas possibles sur la plateforme.
Nous pouvons retarder, rejeter ou enquêter sur les transactions qui éveillent des soupçons.
Les activités suspectes peuvent être signalées aux autorités compétentes sans notification préalable.
3. Vérification d'identité
Les contrôles d'identité passent par notre partenaire de vérification Verisoul. Un contrôle se déclenche lorsqu'une demande de retrait dépasse le montant qui exige une pièce d'identité pour la méthode choisie. En dessous de ce montant, aucun document ne vous est demandé.
Nous attribuons également un score automatique à chaque inscription et à chaque demande de retrait, à partir de signaux de réseau et d'appareil, afin de détecter les proxies, les VPN, les réseaux de centres de données, l'automatisation et les signaux d'appareil incohérents. Un score élevé peut retenir un paiement pour examen par une personne. Si une vérification vous est demandée et que vous ne la faites pas, le paiement reste retenu et l'accès peut être restreint.
4. Ce que nous pouvons vous demander
Lorsqu'un contrôle se déclenche en raison du montant demandé, nous pouvons demander :
Vos nom et prénom légaux ainsi que votre date de naissance ;
Le pays où vous vivez ;
La photo d'une pièce d'identité officielle ;
Un selfie pris en direct, afin de rapprocher le document de votre personne ;
Une explication sur l'activité du compte qui nous paraît inhabituelle.
Nous demandons le strict nécessaire, et nous ne conservons pas les documents plus longtemps que la loi ne l'exige.
5. Votre responsabilité en tant qu'utilisateur
Confirmer que votre activité est légitime et conforme aux lois applicables.
Reconnaître que nous pouvons divulguer les informations de votre compte aux autorités en cas de soupçon ou lorsque la loi l'exige.
L'intégralité de nos Conditions générales est consultable ici : https://earncanyon.com/legal/terms
6. Activités que nous n'autorisons pas
Les VPN, les proxies et tout autre service utilisé pour masquer l'endroit d'où vous vous connectez ;
Les comptes gérés pour le compte d'autrui, les fermes de comptes et toute tentative de détenir plus d'un compte par personne.
7. Surveillance et signalement continus
EarnCanyon surveille en permanence l'activité de la plateforme. Un comportement inhabituel peut donner lieu à la transmission de déclarations de transactions suspectes (STR) à l'autorité compétente.
Les utilisateurs peuvent signaler toute activité préoccupante en écrivant à : [email protected]. Les signalements sont traités de manière confidentielle et font l'objet d'une enquête en conséquence.
8. Pays que nous ne servons pas
Certains pays ne sont pas éligibles à EarnCanyon. Nous vérifions le pays où vous vous trouvez à l'inscription puis de nouveau lors d'une demande de retrait, et nous refusons les deux si votre pays figure sur cette liste. Cette liste peut évoluer.
9. Coopération avec les autorités
Nous répondons aux demandes d'information légales et coopérons avec les organismes de réglementation et d'application de la loi à l'échelle internationale.
10. Confidentialité et sécurité des données
Vos données sont traitées conformément à notre Politique de confidentialité et au Règlement général sur la protection des données lorsqu'il s'applique. Nous ne les partageons que lorsque la loi l'exige ou lorsque cela est nécessaire pour lutter contre la criminalité financière.
