· offerPolítica de AML e KYC
Esta política é emitida pela EarnCanyon LLC, uma sociedade de responsabilidade limitada do estado de Wyoming, registrada em 30 N Gould St, Ste R, Sheridan, WY 82801, Estados Unidos. Ela explica os controles que mantemos para impedir que a plataforma seja usada para movimentar dinheiro de origem criminosa. Os usuários nunca pagam nada à EarnCanyon e nunca depositam valores, então a única movimentação de dinheiro na plataforma é um pagamento saindo dela.
1. Em que esta política se baseia
Nossos controles se baseiam em:
Nas Recomendações do GAFI sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo;
Na legislação federal dos Estados Unidos e na legislação do estado de Wyoming, onde a EarnCanyon LLC foi constituída;
Nos deveres de proteção de dados que temos com usuários da União Europeia e do Reino Unido;
Na legislação penal aplicável ao financiamento do terrorismo;
Nos nossos próprios controles de fraude e de verificação, descritos nesta política;
Nas restrições que se aplicam aos países que não conseguimos atender.
2. Controles Internos e Restrições
A EarnCanyon não oferece suporte a transações que envolvam dinheiro em espécie.
As contas não podem ser usadas por terceiros nem compartilhadas entre vários usuários.
Só solicitamos documentos de identificação quando um pedido de pagamento ultrapassa o valor que exige documento no método de pagamento escolhido. A atividade que sinalizamos como suspeita pode reter um pedido para que uma pessoa analise, e isso nunca nos leva a pedir documentos a você.
Não é possível transferir saldo entre usuários na plataforma.
Podemos atrasar, recusar ou investigar transações que levantem suspeitas.
Atividades suspeitas podem ser reportadas às autoridades competentes sem notificação prévia.
3. Verificação de identidade
As verificações de identidade são feitas pela Verisoul, nossa parceira. Uma verificação é acionada quando um pedido de pagamento ultrapassa o valor que exige documento no método que você escolheu. Abaixo desse valor, nenhum documento é solicitado.
Também avaliamos automaticamente cada cadastro e cada pedido de pagamento, usando sinais de rede e de dispositivo, para detectar proxies, VPNs, redes de datacenter, automação e sinais de dispositivo que não fecham. Uma pontuação alta pode reter um pagamento para análise de uma pessoa. Se pedirmos a verificação e você não concluir, o pagamento continua retido e o acesso pode ser restringido.
4. O que podemos pedir a você
Quando uma verificação é acionada pelo valor que você pediu, podemos solicitar:
Seu nome completo e sua data de nascimento;
O país onde você mora;
A foto de um documento oficial de identidade;
Uma selfie tirada ao vivo, para que o documento possa ser associado a você;
Uma explicação sobre a atividade da conta que nos parece fora do comum.
Pedimos o mínimo de que precisamos e não guardamos documentos por mais tempo do que a lei exige.
5. Sua Responsabilidade como Usuário
Confirmar que sua atividade é legítima e está em conformidade com as leis aplicáveis.
Reconhecer que podemos divulgar informações da conta às autoridades em caso de suspeita ou conforme exigido por lei.
Para consultar nossos Termos de Serviço completos, acesse: https://earncanyon.com/legal/terms
6. Atividades que não permitimos
VPNs, proxies e qualquer outro serviço usado para esconder de onde você se conecta;
Contas operadas em nome de outra pessoa, fazendas de contas e qualquer tentativa de manter mais de uma conta por pessoa.
7. Vigilância e Comunicação Contínuas
A EarnCanyon monitora continuamente a atividade na plataforma. Comportamentos incomuns podem resultar no envio de Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) à autoridade competente.
Os usuários podem reportar atividades preocupantes enviando um email para: [email protected]. Os relatos são tratados de forma confidencial e investigados adequadamente.
8. Países que não atendemos
Alguns países não são elegíveis para a EarnCanyon. Verificamos o país de onde você acessa no cadastro e de novo quando você pede um pagamento, e recusamos os dois se o seu país estiver nessa lista. A lista pode mudar.
9. Cooperação com as Autoridades
Respondemos a solicitações legais de informação e cooperamos com órgãos regulatórios e de fiscalização em âmbito internacional.
10. Confidencialidade e Segurança dos Dados
Seus dados são tratados conforme a nossa Política de Privacidade e conforme o Regulamento Geral de Proteção de Dados, onde ele se aplica. Só compartilhamos quando a lei exige ou quando isso é necessário para combater crimes financeiros.
